admin 生活百科 2023-05-29

以案为鉴，让各类诈骗无处遁形

– 全民参与携手反诈 –

【冒充电商物流客服类】占全部电信诈骗案件的7.5%，损失金额占全部电信诈骗案件的3.17%，其中女性受害人占82.97%。重点利用女性是网购主要人群，部分女性贪图小便宜心理实施诈骗。

案件特点：犯罪嫌疑人冒充电商平台客服（淘宝、天猫、京东、小红书、拼多多、闲鱼等），谎称被害人购买的物品出现问题，以可给予被害人退款、理赔、退税等为由，诱导被害人泄露银行卡和手机验证码等信息，将被害人银行卡内钱款转走；或者因商品质量原因导致交易异常，将冻结被害人账户资金，让被害人将资金转入指定的安全账户实施诈骗；或以误将被害人升级为会员、误将被害人授权为代理、误给

被害人办理了商品分期业务等，如不取消上述业务将扣费为由，诱导被害人转款，实施诈骗；或以被害人会员积分、芝麻信用积分不足不能退款为由，让被害人提高会员积分进行贷款，并指引被害人将贷款向指定账户汇款实施诈骗。

犯罪嫌疑人冒充电商平台客服，称被害人所开店铺因违规操作、完善店铺信息等原因导致店铺将无法正常营业，店铺相关账户被冻结，需要交纳保证金、认证金实施诈骗；或者犯罪嫌疑人先冒充消费者，联系被害人，谎称被害人所开店铺无法付款、无法下单

之后，犯罪嫌疑人又冒充电商平台客服（常见为被害人扫描由冒充消费者的犯罪嫌疑人提供的二维码，与冒充电商平台客服的犯罪嫌疑人在线联系），谎称被害人所开的店铺信誉不够、没有认证等，以需要交纳保证金、认证费、服务费

等为由，诱导被害人转账汇款，从而实施诈骗；或犯罪嫌疑人通过非法渠道购买购物网站的买家信息及快递信息后，后冒充快递、货运、仓储等物流公司工作人员称被害人快递丢失，可给予被害人退款、理赔、退税等，诱骗被害人转账

汇款，或者根据犯罪嫌疑人的诱导，将其银行卡等信息输入二维码跳出的网页，并输入手机验证码后，其银行卡内钱款便被转走。

典型案例：① 2020年11月27日，刘X（女,28岁，抚宁区）报警称：2020年11月25日，其接到一个电话，号码为：17333771387，对方自称是淘宝商家，称被害人刘X购买的商品有质量问题，并且给刘X退款，退回到刘X备用金当中，对方称多退了300元，后被害人给对方打回300元，并且打到指定账号，后对方以刷流水关闭备用机通道为由，要求被害人打款，被害人刘X用自己的河北银行网上银行与建设银行网上银行先后向嫌疑账号汇款，先后共计汇款18万余元，后对方将被害人拉黑，被害人意识被骗，遂到我局报警。

典型案例②：2021年12月04日，李XX（女,53岁,秦皇岛市抚宁区骊城街道XXX小区）报警称：2021年12月4日11时许，其在抚宁区骊城街道XXX小区的家中接到一通电话，对方自称是快递公司的工作人员，称其快递破损了，要给其赔偿，对方让其加微信昵称为”蒙欢”的微信，微信账号“蒙欢”让刘X下载同屏软件，以帮助其退款。

后微信账号“蒙欢”指挥刘某将银行卡号绑定到微信，让其将资金通过微信、银行卡中流转，后微信账号“蒙欢”向刘某提供银行卡账户让其转账，刘某向“蒙欢”提供的银行卡转账共102000元，后其意识到被电信诈骗，到抚宁分局报警。